信息來源： 經(jīng)濟(jì)參考報
5月26日上午,，由南京市江北新區(qū)發(fā)起的全國首單江北科投—綠色擔(dān)保靈雀知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持專項計劃在揚(yáng)子江國際會議中心“云上”敲鐘,。
南京市委常委,、南京江北新區(qū)黨工委書記邢正軍，江蘇省知識產(chǎn)權(quán)局局長支蘇平,，中國證券監(jiān)督管理委員會江蘇監(jiān)管局黨委委員,、副局長陳剛泰，江蘇省地方金融監(jiān)督管理局二級巡視員周建林,，南京市市場監(jiān)督管理局局長時新峰,，南京市地方金融監(jiān)督管理局副局長劉云松出席儀式，南京江北新區(qū)管委會副主任,、黨工委委員陳潺嵋主持儀式,。
本次掛牌項目是以開鑫科技旗下南京鑫欣保理為主要發(fā)起人，圍繞一批技術(shù)專精且具有高成長性的靈雀企業(yè)需求,，為其量身打造的全國首單靈雀知識產(chǎn)權(quán)證券化項目,。掛牌上市，意味著該證券產(chǎn)品已經(jīng)可以在深圳證券交易所流通,，16家新區(qū)參與企業(yè)用自主知識產(chǎn)權(quán)為發(fā)展注入更多動力,。
靈雀知識產(chǎn)權(quán)證券化項目落地推動更多“知產(chǎn)”變資產(chǎn)
2022年政府工作報告提出要加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運(yùn)用，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展,，創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品和服務(wù),，提升科技中介服務(wù)專業(yè)化水平。作為重要的金融創(chuàng)新,，知識產(chǎn)權(quán)證券化一時間成為廣受關(guān)注和探討的熱點(diǎn),。
作為江蘇唯一的國家級新區(qū)和自貿(mào)試驗區(qū)南京片區(qū)的建設(shè)者,，江北新區(qū)自批復(fù)成立以來，一直高度重視知識產(chǎn)權(quán)工作,，推出的“靈雀計劃”是集產(chǎn)業(yè),、科技、金融融合創(chuàng)新發(fā)展的先導(dǎo)工程,，自2017年實施以來,，“靈雀計劃”正帶動新區(qū)一批中小科技企業(yè)走出資金瓶頸，實現(xiàn)快速發(fā)展,，逐漸成為江北新區(qū)科技發(fā)展的“新名片”,。
南京市委常委、江北新區(qū)黨工委書記邢正軍在致辭中表示,，本次發(fā)行的首單靈雀知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品,，是新區(qū)特色靈雀企業(yè)和金融資本的一次精準(zhǔn)融合，是江北新區(qū)知識產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新的又一次成功實踐,，將推動江北新區(qū)創(chuàng)新事業(yè)發(fā)展邁上更高臺階,。
江蘇省知識產(chǎn)權(quán)局局長支蘇平表示，本次推出的靈雀企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品成本更低,、效率更高,、可獲得性更強(qiáng)，為全省像靈雀企業(yè)這樣的創(chuàng)新型中小企業(yè)提供了便捷,、高效的融資通道和發(fā)展樣板,。
作為配套支撐政策，靈雀知識產(chǎn)權(quán)證券化項目創(chuàng)新引入特定信托,，推出基于中小科技企業(yè)“核心專利技術(shù)”,，融資利率堪比銀行基準(zhǔn)LPR利率的“無抵押”的融資產(chǎn)品，真正解決了科技型企業(yè)輕資產(chǎn),、融資難的問題,，擴(kuò)大了支持中小科技企業(yè)的融資選項，降低企業(yè)融資成本,。
鑫欣保理前期參與設(shè)計和協(xié)調(diào)各方推動本項目,，并利用母公司開鑫科技在風(fēng)險管理及科技系統(tǒng)的優(yōu)勢，提供了“科技型企業(yè)”風(fēng)險監(jiān)測服務(wù)平臺,，創(chuàng)新地打造了“科技型企業(yè)”風(fēng)險準(zhǔn)入模型,、預(yù)警模型等，通過工商,、司法,、稅務(wù)、高管信息、公開輿情等20多個渠道方的大數(shù)據(jù),，實時監(jiān)測本次參與知識產(chǎn)權(quán)證券化融資的16家企業(yè)輿情和信用風(fēng)險變動,，并通過系統(tǒng)快速生成定制化的風(fēng)險報表，節(jié)省了大量人工調(diào)查時間,，在人力有限的情況下,，高效完成風(fēng)險控制與事前防范。
科技助力產(chǎn)品優(yōu)化 破局知產(chǎn)企業(yè)融資難題
據(jù)了解,，本次靈雀知識產(chǎn)權(quán)證券化項目由南京江北新區(qū)科技投資集團(tuán)牽頭,，南京江北新區(qū)綠色融資擔(dān)保有限公司和鑫欣保理負(fù)責(zé)項目具體操作和實施。儲架規(guī)模4億元,，首期發(fā)行1億元,，參與融資企業(yè)16家，以105件專利作為基礎(chǔ)資產(chǎn),。
這是全國交易所首單采用保理作為發(fā)起人的“特定信托”知識產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品,，將“特定信托受益權(quán)”作為基礎(chǔ)資產(chǎn)，向交易所發(fā)行資產(chǎn)支持證券計劃,。通過產(chǎn)品創(chuàng)新，該模式具有以下優(yōu)勢：
第一,，創(chuàng)新知識產(chǎn)權(quán)證券化雙重增信,，大幅降低中小微科技型企業(yè)融資難度。中小微科技型企業(yè)因其輕資產(chǎn),、高投入,、成長與風(fēng)險并存的顯著特點(diǎn)，企業(yè)單槍匹馬是很難從資本市場獲得資金的,。鑫欣保理以南京江北新區(qū)針對專精特新企業(yè)的“靈雀計劃”為依托,，開創(chuàng)的知識產(chǎn)權(quán)證券化模式，讓這些擁有知產(chǎn)的民營中小微企業(yè)實現(xiàn)“抱團(tuán)”融資,，通過國有企業(yè)增信強(qiáng)化,，在資本市場便捷地獲得資金。
扶持實體,，解決融資貴難題,。鑫欣保理針對靈雀知識產(chǎn)權(quán)證券化項目在架構(gòu)設(shè)計上進(jìn)一步優(yōu)化，使得民營中小微科技型企業(yè)的綜合融資成本僅為3.8%,，低于區(qū)域內(nèi)銀行質(zhì)押貸款利率,，僅比同期銀行LPR利率高10個BP，是市面上科技型企業(yè)能獲取的價格最低的非抵押類貸款,。
提升知產(chǎn)企業(yè)接受度,，更具可持續(xù)。本次靈雀知識產(chǎn)權(quán)證券化項目通過“信托借款”替代了“專利許可”模式，優(yōu)化了發(fā)行架構(gòu)和后續(xù)實操流程,，有效解決了涉及核心知產(chǎn)的轉(zhuǎn)移的問題,。不僅提升了有上市需求的企業(yè)的接受度，還節(jié)約了企業(yè)承擔(dān)增值稅和所得稅的額外成本,，使項目更具可持續(xù)性,。
科技賦能企業(yè)發(fā)展 知識產(chǎn)權(quán)證券化進(jìn)入快通道
知識產(chǎn)權(quán)證券化不僅能讓沉睡著的專利資產(chǎn)為科技企業(yè)主動造血，助力擁有優(yōu)質(zhì)知識產(chǎn)權(quán)的輕資產(chǎn)科技企業(yè)加速成長,，獲得穩(wěn)定的經(jīng)營資金,，還能讓企業(yè)更加專注研發(fā)和生產(chǎn)，使科技企業(yè)對知識產(chǎn)權(quán)的認(rèn)識上升到新高度,。
作為一種重要的金融創(chuàng)新,，知識產(chǎn)權(quán)證券化對于建設(shè)多層次金融市場、發(fā)展自主知識產(chǎn)權(quán)具有重要意義,。開鑫科技作為金融科技ODM服務(wù)商,，在持續(xù)深耕供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化科技服務(wù)的同時，正逐漸向知識產(chǎn)權(quán)證券化業(yè)務(wù)領(lǐng)域擴(kuò)展,，并利用自身在保理ABS管理系統(tǒng),、風(fēng)險服務(wù)平臺、數(shù)據(jù)治理服務(wù)和風(fēng)險模型構(gòu)建服務(wù)方面的優(yōu)勢,，以提供整體解決方案的模式賦能知識產(chǎn)權(quán)證券化業(yè)務(wù),。
隨著國內(nèi)知識產(chǎn)權(quán)證券化市場繼續(xù)快速擴(kuò)容，未來開鑫科技將持續(xù)提升在知識產(chǎn)權(quán)證券化方面的科技服務(wù)能力,，幫助更多機(jī)構(gòu)提升面向中小科技公司的智能化風(fēng)控能力,，通過金融科技助力知識產(chǎn)權(quán)證券化創(chuàng)新和規(guī)模化上量,，助力科技型中小企業(yè)更快更好發(fā)展,。
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