信息來(lái)源： 經(jīng)濟(jì)參考報(bào)
5月26日上午，由南京市江北新區(qū)發(fā)起的全國(guó)首單江北科投—綠色擔(dān)保靈雀知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃在揚(yáng)子江國(guó)際會(huì)議中心“云上”敲鐘,。
南京市委常委,、南京江北新區(qū)黨工委書(shū)記邢正軍，江蘇省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局局長(zhǎng)支蘇平,，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)江蘇監(jiān)管局黨委委員,、副局長(zhǎng)陳剛泰，江蘇省地方金融監(jiān)督管理局二級(jí)巡視員周建林,，南京市市場(chǎng)監(jiān)督管理局局長(zhǎng)時(shí)新峰,，南京市地方金融監(jiān)督管理局副局長(zhǎng)劉云松出席儀式，南京江北新區(qū)管委會(huì)副主任,、黨工委委員陳潺嵋主持儀式,。
本次掛牌項(xiàng)目是以開(kāi)鑫科技旗下南京鑫欣保理為主要發(fā)起人，圍繞一批技術(shù)專(zhuān)精且具有高成長(zhǎng)性的靈雀企業(yè)需求,，為其量身打造的全國(guó)首單靈雀知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化項(xiàng)目,。掛牌上市，意味著該證券產(chǎn)品已經(jīng)可以在深圳證券交易所流通,，16家新區(qū)參與企業(yè)用自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)為發(fā)展注入更多動(dòng)力,。
靈雀知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化項(xiàng)目落地推動(dòng)更多“知產(chǎn)”變資產(chǎn)
2022年政府工作報(bào)告提出要加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運(yùn)用，促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展,，創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品和服務(wù),，提升科技中介服務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平。作為重要的金融創(chuàng)新,，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化一時(shí)間成為廣受關(guān)注和探討的熱點(diǎn),。
作為江蘇唯一的國(guó)家級(jí)新區(qū)和自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南京片區(qū)的建設(shè)者，江北新區(qū)自批復(fù)成立以來(lái),，一直高度重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作,，推出的“靈雀計(jì)劃”是集產(chǎn)業(yè)、科技,、金融融合創(chuàng)新發(fā)展的先導(dǎo)工程,，自2017年實(shí)施以來(lái)，“靈雀計(jì)劃”正帶動(dòng)新區(qū)一批中小科技企業(yè)走出資金瓶頸,，實(shí)現(xiàn)快速發(fā)展,，逐漸成為江北新區(qū)科技發(fā)展的“新名片”。
南京市委常委,、江北新區(qū)黨工委書(shū)記邢正軍在致辭中表示,，本次發(fā)行的首單靈雀知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品，是新區(qū)特色靈雀企業(yè)和金融資本的一次精準(zhǔn)融合,，是江北新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新的又一次成功實(shí)踐,，將推動(dòng)江北新區(qū)創(chuàng)新事業(yè)發(fā)展邁上更高臺(tái)階,。
江蘇省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局局長(zhǎng)支蘇平表示，本次推出的靈雀企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品成本更低,、效率更高,、可獲得性更強(qiáng)，為全省像靈雀企業(yè)這樣的創(chuàng)新型中小企業(yè)提供了便捷,、高效的融資通道和發(fā)展樣板,。
作為配套支撐政策，靈雀知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化項(xiàng)目創(chuàng)新引入特定信托,，推出基于中小科技企業(yè)“核心專(zhuān)利技術(shù)”,，融資利率堪比銀行基準(zhǔn)LPR利率的“無(wú)抵押”的融資產(chǎn)品，真正解決了科技型企業(yè)輕資產(chǎn),、融資難的問(wèn)題,，擴(kuò)大了支持中小科技企業(yè)的融資選項(xiàng)，降低企業(yè)融資成本,。
鑫欣保理前期參與設(shè)計(jì)和協(xié)調(diào)各方推動(dòng)本項(xiàng)目,，并利用母公司開(kāi)鑫科技在風(fēng)險(xiǎn)管理及科技系統(tǒng)的優(yōu)勢(shì)，提供了“科技型企業(yè)”風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)服務(wù)平臺(tái),，創(chuàng)新地打造了“科技型企業(yè)”風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)入模型,、預(yù)警模型等，通過(guò)工商,、司法,、稅務(wù)、高管信息,、公開(kāi)輿情等20多個(gè)渠道方的大數(shù)據(jù),，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)本次參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化融資的16家企業(yè)輿情和信用風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)，并通過(guò)系統(tǒng)快速生成定制化的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表,，節(jié)省了大量人工調(diào)查時(shí)間,，在人力有限的情況下，高效完成風(fēng)險(xiǎn)控制與事前防范,。
科技助力產(chǎn)品優(yōu)化 破局知產(chǎn)企業(yè)融資難題
據(jù)了解,，本次靈雀知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化項(xiàng)目由南京江北新區(qū)科技投資集團(tuán)牽頭，南京江北新區(qū)綠色融資擔(dān)保有限公司和鑫欣保理負(fù)責(zé)項(xiàng)目具體操作和實(shí)施,。儲(chǔ)架規(guī)模4億元，首期發(fā)行1億元,，參與融資企業(yè)16家,，以105件專(zhuān)利作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
這是全國(guó)交易所首單采用保理作為發(fā)起人的“特定信托”知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品,，將“特定信托受益權(quán)”作為基礎(chǔ)資產(chǎn),，向交易所發(fā)行資產(chǎn)支持證券計(jì)劃,。通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)新，該模式具有以下優(yōu)勢(shì)：
第一,，創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化雙重增信,，大幅降低中小微科技型企業(yè)融資難度。中小微科技型企業(yè)因其輕資產(chǎn),、高投入,、成長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)并存的顯著特點(diǎn)，企業(yè)單槍匹馬是很難從資本市場(chǎng)獲得資金的,。鑫欣保理以南京江北新區(qū)針對(duì)專(zhuān)精特新企業(yè)的“靈雀計(jì)劃”為依托,，開(kāi)創(chuàng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化模式，讓這些擁有知產(chǎn)的民營(yíng)中小微企業(yè)實(shí)現(xiàn)“抱團(tuán)”融資,，通過(guò)國(guó)有企業(yè)增信強(qiáng)化,，在資本市場(chǎng)便捷地獲得資金。
扶持實(shí)體,，解決融資貴難題,。鑫欣保理針對(duì)靈雀知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化項(xiàng)目在架構(gòu)設(shè)計(jì)上進(jìn)一步優(yōu)化，使得民營(yíng)中小微科技型企業(yè)的綜合融資成本僅為3.8%,，低于區(qū)域內(nèi)銀行質(zhì)押貸款利率,，僅比同期銀行LPR利率高10個(gè)BP，是市面上科技型企業(yè)能獲取的價(jià)格最低的非抵押類(lèi)貸款,。
提升知產(chǎn)企業(yè)接受度,，更具可持續(xù)。本次靈雀知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化項(xiàng)目通過(guò)“信托借款”替代了“專(zhuān)利許可”模式,，優(yōu)化了發(fā)行架構(gòu)和后續(xù)實(shí)操流程,，有效解決了涉及核心知產(chǎn)的轉(zhuǎn)移的問(wèn)題。不僅提升了有上市需求的企業(yè)的接受度,，還節(jié)約了企業(yè)承擔(dān)增值稅和所得稅的額外成本,，使項(xiàng)目更具可持續(xù)性。
科技賦能企業(yè)發(fā)展 知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化進(jìn)入快通道
知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化不僅能讓沉睡著的專(zhuān)利資產(chǎn)為科技企業(yè)主動(dòng)造血,，助力擁有優(yōu)質(zhì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的輕資產(chǎn)科技企業(yè)加速成長(zhǎng),，獲得穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)資金，還能讓企業(yè)更加專(zhuān)注研發(fā)和生產(chǎn),，使科技企業(yè)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的認(rèn)識(shí)上升到新高度,。
作為一種重要的金融創(chuàng)新，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化對(duì)于建設(shè)多層次金融市場(chǎng),、發(fā)展自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)具有重要意義,。開(kāi)鑫科技作為金融科技ODM服務(wù)商，在持續(xù)深耕供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化科技服務(wù)的同時(shí),，正逐漸向知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化業(yè)務(wù)領(lǐng)域擴(kuò)展,，并利用自身在保理ABS管理系統(tǒng),、風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)平臺(tái)、數(shù)據(jù)治理服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)模型構(gòu)建服務(wù)方面的優(yōu)勢(shì),，以提供整體解決方案的模式賦能知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化業(yè)務(wù),。
隨著國(guó)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化市場(chǎng)繼續(xù)快速擴(kuò)容，未來(lái)開(kāi)鑫科技將持續(xù)提升在知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化方面的科技服務(wù)能力,，幫助更多機(jī)構(gòu)提升面向中小科技公司的智能化風(fēng)控能力,，通過(guò)金融科技助力知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化創(chuàng)新和規(guī)模化上量,，助力科技型中小企業(yè)更快更好發(fā)展,。
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