信息來源： 金融時報
金融時報 記者 胡萍 近期,，有不少關(guān)于供應(yīng)鏈金融的討論,。從非銀行金融機構(gòu)來看,，接受《金融時報》記者采訪的信托界人士以及金融科技企業(yè)普遍表示,，在供應(yīng)鏈金融發(fā)展新階段，仍需堅持為實體經(jīng)濟服務(wù),，同時,，通過發(fā)揮金融科技優(yōu)勢以拓展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的深度與廣度。
以支持實體為導向
2017年10月,，國務(wù)院辦公廳發(fā)布了《關(guān)于積極推進供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導意見》,，提出推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實體經(jīng)濟，有效防范供應(yīng)鏈金融風險,，“積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融”,。此前發(fā)布的《關(guān)于進一步推進物流降本增效促進實體經(jīng)濟發(fā)展的意見》也強調(diào)，要加強對供應(yīng)鏈金融的事中事后管理,，確保資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟,。
“結(jié)合十九大報告中提到的現(xiàn)代供應(yīng)鏈以及最新的支持政策，供應(yīng)鏈金融發(fā)展進入新階段,，仍應(yīng)為實體經(jīng)濟,、核心企業(yè)服務(wù)，這是培育發(fā)展新動能,、促進產(chǎn)業(yè)升級的重要舉措,。”中航信托總裁余萌表示。
開鑫金服總經(jīng)理周治翰表示,，供應(yīng)鏈金融在支持實體,、服務(wù)中小企業(yè)方面發(fā)揮了重要作用。開鑫金服在供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)選擇上,，主要與有實體背景的核心企業(yè)進行合作,，重點關(guān)注現(xiàn)有供應(yīng)鏈模式里中小企業(yè)的難點、痛點,，為其提供解決方案,。他舉例說，在物流領(lǐng)域,，承運商資金墊付量大,，回款周期長,，對一些中小承運商而言,，如果能夠盤活應(yīng)付賬款,，提前兌現(xiàn)運輸款，將有效緩解資金壓力,。
中國物流與采購聯(lián)合會物流金融專業(yè)委員會數(shù)據(jù)顯示,，我國物流企業(yè)的融資需求每年在3萬億元以上，而目前被傳統(tǒng)金融機構(gòu)滿足的需求不足10%,。其中僅物流運費墊資一項,，每年就約有6000億元的融資需求，但這部分需求被滿足率尚不足5%,。
以金融科技為助力
金融科技給生產(chǎn)生活帶來了深刻變化,，也逐步喚醒了供應(yīng)鏈上下游中小企業(yè)對方便、快捷金融服務(wù)的需求,。
周治翰介紹,，可以通過金融科技實現(xiàn)對異地承運商的快速融資服務(wù)，緩解其資金周轉(zhuǎn)壓力,。在貸前,，開鑫金服為長久物流定制開發(fā)的供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)，通過直連長久物流的EPR系統(tǒng)讀取其與上游承運商的業(yè)務(wù)往來數(shù)據(jù),，打破制約傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的信息不對稱,，從而準確給出融資方的授信方案。
這種線上化,、系統(tǒng)化,、模型化的方式，極大地提高了供應(yīng)鏈金融的運行效率,，讓更多中小企業(yè)獲得了更加便捷,、便宜的資金支持。
余萌認為,，依托大數(shù)據(jù),、云技術(shù)、物聯(lián)網(wǎng),、區(qū)塊鏈,、AI技術(shù)等，供應(yīng)鏈發(fā)展在風險控制方面有了新的解決方案,，這些技術(shù)對供應(yīng)鏈金融有一個很大的助推作用,，智慧供應(yīng)鏈已經(jīng)有了很多場景化的應(yīng)用，標志著供應(yīng)鏈金融發(fā)展進入了一個新的時代,。
以信托為例,，余萌表示,，信托著眼于供應(yīng)鏈整體鏈條，能以跨市場金融服務(wù)的工具優(yōu)勢,，為供應(yīng)鏈企業(yè)量身打造綜合化的金融整合服務(wù),。“中航信托以資產(chǎn)端和資金端雙輪驅(qū)動，借助金融科技的助推力,，搭建跨地域,、跨行業(yè)、跨平臺,、跨資金來源的綜合性服務(wù)平臺,，打造產(chǎn)業(yè)鏈金融新生態(tài)。”
共建開放共享平臺
以往,，參與供應(yīng)鏈金融生態(tài)和系統(tǒng)建設(shè)的主要有銀行,、大型核心企業(yè)，一般選擇自建平臺,、財務(wù)公司,、保理公司等方式，主導供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開展,。
但是企業(yè)的發(fā)展程度不一樣,，需求也是多樣化的。周治翰表示,，一些規(guī)模較大的供應(yīng)鏈核心企業(yè),，不愿意被嵌入外部供應(yīng)鏈金融生態(tài)，而中小核心企業(yè)暫時也缺乏建立,、運營自己主導的供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈的能力,。這部分企業(yè)希望能與有金融科技優(yōu)勢的企業(yè)合作，共同開發(fā)定制化的供應(yīng)鏈金融服務(wù),。
“未來的供應(yīng)鏈金融生態(tài)一定是開放共享的,。”周治翰說，核心企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)意識的覺醒,，對上下游中小企業(yè)而言,，無疑是一種利好。但供應(yīng)鏈金融是一項非常復雜的業(yè)務(wù),，僅僅依靠核心企業(yè)的信息優(yōu)勢,、信用優(yōu)勢另起爐灶，并不一定是最優(yōu)選擇,。
周治翰介紹,，新建一套供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)，涉及人才儲備,、系統(tǒng)搭建,、風控模型設(shè)計,、吸引資金等方方面面，基礎(chǔ)投入至少需要上千萬元,，從前期立項到最終產(chǎn)生收益,，是一個費時費力的過程。且系統(tǒng)日常運營還會產(chǎn)生維護費用,，對一些供應(yīng)鏈核心企業(yè)而言,，這可能是一項不小的負擔,。
供應(yīng)鏈具有創(chuàng)新,、協(xié)同、共贏,、開放,、綠色等特征。這不僅體現(xiàn)在業(yè)務(wù)層面,，也體現(xiàn)在合作層面,。
據(jù)了解，在綠色供應(yīng)領(lǐng)域,，中航信托已經(jīng)有了行動：在綠色產(chǎn)業(yè)鏈方面,，中航信托和中節(jié)能集團依托雙方各自在綠色金融和綠色產(chǎn)業(yè)的互補優(yōu)勢已經(jīng)展開深度合作；另外,，中航信托跟電商也有合作并取得了不錯的成績,。
開鑫金服與長久物流聯(lián)合推出的供應(yīng)鏈金融項目，成功為汽車物流承運商提供了精準融資,。未來雙方仍將圍繞汽車物流全產(chǎn)業(yè)鏈,，向更多物流場景的供應(yīng)鏈金融參與方敞開服務(wù)大門，提供更多樣的定制化服務(wù),。
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