信息來源： 金融時報
金融時報 記者 胡萍 近期,，有不少關于供應鏈金融的討論,。從非銀行金融機構來看,，接受《金融時報》記者采訪的信托界人士以及金融科技企業(yè)普遍表示，在供應鏈金融發(fā)展新階段,，仍需堅持為實體經(jīng)濟服務,，同時，通過發(fā)揮金融科技優(yōu)勢以拓展供應鏈金融服務的深度與廣度,。
以支持實體為導向
2017年10月,，國務院辦公廳發(fā)布了《關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》，提出推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟,，有效防范供應鏈金融風險,，“積極穩(wěn)妥發(fā)展供應鏈金融”。此前發(fā)布的《關于進一步推進物流降本增效促進實體經(jīng)濟發(fā)展的意見》也強調,，要加強對供應鏈金融的事中事后管理,，確保資金流向實體經(jīng)濟。
“結合十九大報告中提到的現(xiàn)代供應鏈以及最新的支持政策,，供應鏈金融發(fā)展進入新階段,，仍應為實體經(jīng)濟、核心企業(yè)服務,，這是培育發(fā)展新動能,、促進產(chǎn)業(yè)升級的重要舉措。”中航信托總裁余萌表示,。
開鑫金服總經(jīng)理周治翰表示,，供應鏈金融在支持實體、服務中小企業(yè)方面發(fā)揮了重要作用,。開鑫金服在供應鏈產(chǎn)業(yè)選擇上,，主要與有實體背景的核心企業(yè)進行合作,，重點關注現(xiàn)有供應鏈模式里中小企業(yè)的難點、痛點,，為其提供解決方案,。他舉例說，在物流領域,，承運商資金墊付量大，回款周期長,，對一些中小承運商而言,，如果能夠盤活應付賬款，提前兌現(xiàn)運輸款,，將有效緩解資金壓力,。
中國物流與采購聯(lián)合會物流金融專業(yè)委員會數(shù)據(jù)顯示，我國物流企業(yè)的融資需求每年在3萬億元以上,，而目前被傳統(tǒng)金融機構滿足的需求不足10%,。其中僅物流運費墊資一項，每年就約有6000億元的融資需求,，但這部分需求被滿足率尚不足5%,。
以金融科技為助力
金融科技給生產(chǎn)生活帶來了深刻變化，也逐步喚醒了供應鏈上下游中小企業(yè)對方便,、快捷金融服務的需求,。
周治翰介紹，可以通過金融科技實現(xiàn)對異地承運商的快速融資服務,，緩解其資金周轉壓力,。在貸前，開鑫金服為長久物流定制開發(fā)的供應鏈金融系統(tǒng),，通過直連長久物流的EPR系統(tǒng)讀取其與上游承運商的業(yè)務往來數(shù)據(jù),，打破制約傳統(tǒng)供應鏈金融業(yè)務的信息不對稱，從而準確給出融資方的授信方案,。
這種線上化,、系統(tǒng)化、模型化的方式,，極大地提高了供應鏈金融的運行效率,，讓更多中小企業(yè)獲得了更加便捷、便宜的資金支持,。
余萌認為,，依托大數(shù)據(jù)、云技術,、物聯(lián)網(wǎng),、區(qū)塊鏈,、AI技術等，供應鏈發(fā)展在風險控制方面有了新的解決方案,，這些技術對供應鏈金融有一個很大的助推作用,，智慧供應鏈已經(jīng)有了很多場景化的應用，標志著供應鏈金融發(fā)展進入了一個新的時代,。
以信托為例,，余萌表示，信托著眼于供應鏈整體鏈條,，能以跨市場金融服務的工具優(yōu)勢,，為供應鏈企業(yè)量身打造綜合化的金融整合服務。“中航信托以資產(chǎn)端和資金端雙輪驅動,，借助金融科技的助推力,，搭建跨地域、跨行業(yè),、跨平臺,、跨資金來源的綜合性服務平臺，打造產(chǎn)業(yè)鏈金融新生態(tài),。”
共建開放共享平臺
以往,，參與供應鏈金融生態(tài)和系統(tǒng)建設的主要有銀行、大型核心企業(yè),，一般選擇自建平臺,、財務公司、保理公司等方式,，主導供應鏈金融業(yè)務開展,。
但是企業(yè)的發(fā)展程度不一樣，需求也是多樣化的,。周治翰表示,，一些規(guī)模較大的供應鏈核心企業(yè)，不愿意被嵌入外部供應鏈金融生態(tài),，而中小核心企業(yè)暫時也缺乏建立,、運營自己主導的供應鏈金融生態(tài)圈的能力。這部分企業(yè)希望能與有金融科技優(yōu)勢的企業(yè)合作,，共同開發(fā)定制化的供應鏈金融服務,。
“未來的供應鏈金融生態(tài)一定是開放共享的。”周治翰說,，核心企業(yè)開展供應鏈金融業(yè)務意識的覺醒,，對上下游中小企業(yè)而言，無疑是一種利好。但供應鏈金融是一項非常復雜的業(yè)務,，僅僅依靠核心企業(yè)的信息優(yōu)勢,、信用優(yōu)勢另起爐灶，并不一定是最優(yōu)選擇,。
周治翰介紹,，新建一套供應鏈金融系統(tǒng)，涉及人才儲備,、系統(tǒng)搭建,、風控模型設計、吸引資金等方方面面,，基礎投入至少需要上千萬元,，從前期立項到最終產(chǎn)生收益，是一個費時費力的過程,。且系統(tǒng)日常運營還會產(chǎn)生維護費用，對一些供應鏈核心企業(yè)而言,，這可能是一項不小的負擔,。
供應鏈具有創(chuàng)新、協(xié)同,、共贏,、開放、綠色等特征,。這不僅體現(xiàn)在業(yè)務層面,，也體現(xiàn)在合作層面。
據(jù)了解,，在綠色供應領域,，中航信托已經(jīng)有了行動：在綠色產(chǎn)業(yè)鏈方面，中航信托和中節(jié)能集團依托雙方各自在綠色金融和綠色產(chǎn)業(yè)的互補優(yōu)勢已經(jīng)展開深度合作,；另外,，中航信托跟電商也有合作并取得了不錯的成績。
開鑫金服與長久物流聯(lián)合推出的供應鏈金融項目,，成功為汽車物流承運商提供了精準融資,。未來雙方仍將圍繞汽車物流全產(chǎn)業(yè)鏈，向更多物流場景的供應鏈金融參與方敞開服務大門,，提供更多樣的定制化服務,。
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